«Дропперами» называют людей, которых мошенники используют для вывода или обналичивания украденных денег. Их просят перевести деньги с одной карты на другую, снять и передать наличные курьеру или внести средства на чужой счёт. Часто это делается за вознаграждение.
Порой человек сам соглашается стать участником нелегальной схемы, но чаще всего своих жертв злоумышленники используют вслепую.
Вовлечёнными в преступную схему чаще всего становятся:
Участие в схемах дропперства, даже по незнанию или без понимания сути происходящего, не освобождает от уголовной ответственности. Действия дроппера могут быть квалифицированы как преступления по нескольким статьям Уголовного кодекса Российской Федерации.
Основные обвинения, которые могут быть предъявлены дропперам:
В особо тяжких случаях, когда речь идёт об отмывании средств от наркоторговли (ст. 228 УК РФ) или финансировании терроризма (ст. 205.1 УК РФ), дропперам может грозить пожизненное лишение свободы.
С 2024 года в России действуют дополнительные административные меры. Клиенты, включённые в «чёрный» список дропперов, лишаются дистанционного банковского обслуживания, что является частью комплекса мер по противодействию хищению денежных средств.
Зачастую используются объявления о вакансиях, где обещают интересную работу с хорошими финансовыми перспективами. Размещаются в телеграм-каналах, в Даркнете, на сервисах по подбору персонала.
Иногда вербовка происходит при личном контакте с участником преступной схемы.
После отклика потенциальному дропу разъясняют основные условия (сроки исполнения работы, размер вознаграждения). При этом умалчивается, что деятельность противоправная.
Для мошеннических схем необходимы банковские карты, от 10 до 50 в разных банках.
Конечная цель — вывод средств с помощью перевода в крипто- или иностранную валюту, а также обналичивание крупных сумм для вывоза в другой регион.
В большинстве случаев деньги обналичиваются злоумышленниками в первые часы после зачисления.
Эксперты по кибербезопасности и сотрудники правоохранительных органов выделяют несколько типичных сценариев.
1. Возврат «ошибочного» перевода. На вашу карту поступают деньги от незнакомца, который затем связывается и просит вернуть их, но уже на другие реквизиты.
Правильное действие: немедленно обратиться в банк с заявлением о зачислении чужих средств. Тратить или самостоятельно переводить эти деньги нельзя.
2. Объявление о «работе мечты». В интернете или в мессенджерах появляются вакансии с обещаниями быстрого и высокого заработка без опыта и образования. Например, «администратор лотереи», чья задача — переводить «выигрыши» через свою карту.
Настораживающие признаки: расплывчатые обязанности, удалённый формат, высокая зарплата за простые действия и отсутствие чёткого объяснения схемы работы.
3. Просьба незнакомца у банкомата. Человек просит срочно снять наличные с вашей карты, обещая, что ему на неё уже перевели деньги.
Опасность: вы передаёте данные третьему лицу и становитесь звеном в цепочке по обналичиванию преступных средств.
4. Звонок от «банковского сотрудника». Особенно популярно среди подростков и студентов. Мошенник представляется менеджером банка, которому нужно «выполнить план» по выпуску карт для премии, и предлагает оформить карту за вознаграждение, а затем передать её или доступ к интернет-банку.
На деле: карта будет использована для отмывания денег, а её владелец станет фигурантом уголовного дела.
Простые правила, которые нужно знать и рассказать о них своим друзьям, родственникам, особенно пожилым и подросткам:
По возможности, следует сообщать контакты подозрительных лиц в полицию или написать жалобу в Банк России.
Соблюдение этих правил — это не только способ защитить свои средства, но и важнейшая мера, позволяющая не стать, даже по незнанию, соучастником преступления.