Банк России дал рекомендации по защите детей от незаконных финансовых схем

По информации Центробанка России, участились случаи вовлечения подростков в незаконные финансовые операции, включая дропперство и другие противоправные схемы. Мошенники не ограничивают себя в выборе жертв по возрасту. Подростки, получившие паспорт с 14 лет и имеющие возможность самостоятельно оформить банковскую карту, подвергаются риску стать дропперами.

Дроппер – это лицо, используемое злоумышленниками для вывода и обналичивания украденных средств, передачи банковских карт или предоставления доступа к онлайн-банкингу. Несмотря на то, что дроппер не является инициатором преступления, он несет за это ответственность.

Центральный банк рекомендовал финансовым учреждениям информировать подростков о рисках при открытии счетов, а также уведомлять их родителей или законных представителей о выпущенных картах. Банкам рекомендуется собирать информацию о типичных операциях по переводам у родственников, чтобы выявлять подозрительные транзакции, например, крупные переводы от неизвестных лиц. Могут устанавливаться лимиты на операции, а при подозрении на действия под чужим влиянием операция может быть отклонена.

— Важно критически подходить к любым предложениям от посторонних. Не стоит верить обещаниям «быстрого, легкого и безопасного заработка», и тем более соглашаться на схемы, связанные с передачей платежных реквизитов и персональных данных. Какие бы изощренные легенды не придумывали мошенники — не верьте им. Лучшей тактикой будет отказ от любых подозрительных предложений, даже если они поступают от знакомых, — говорит заместитель начальника отдела безопасности регионального отделения Банка России Андрей Башканков.

Эксперты Банка России предупреждают о признаках вовлечения в дропперство, включая предложения об осуществлении финансовых операций за вознаграждение, обналичивании средств и переводе их третьим лицам, а также передаче банковских карт или доступа к онлайн-банкингу.